Niet elke schade hoort thuis in een verzekeringsaanvraag. Hier lees je wanneer je beter zelf betaalt.
Claimen loont bij schade boven je eigen risico. Voorbeeld: je hebt €500,- eigen risico, en je schade bedraagt €2.500,-. Je betaalt €500,- en de verzekeraar betaalt €2.000,-. Zonder claim betaal je alles zelf.
Premieverhogingen. Na één claim stijgt je premie, soms flink. Soms ook bij aanvullende dekkingen waar je niet mee zit. Over twee, drie jaar kan dat meer worden dan je bent bespaard.
Hoger eigen risico bij volgende schade. Sommige verzekeraars tellen claimhistorie mee en rekenen je een hoger eigen risico per claim.
Meldingsplicht in het CIS-register. Elke schade gaat in een landelijk register. Andere verzekeraars kunnen dit zien, ook al wissel je van maatschappij.
Bij kleine schades onder de €1.500,-. Een kras van €500,- klinkt als een goed geval om te claimen, maar na premieverhogingen ben je slechter af. Een vuistregel: claim alleen als de schade meer dan je jaarlijkse premieverhoging bedraagt.
We vertellen je eerlijk. Wanneer wij zien dat claimen in jouw geval geld kost in plaats van bespaard, zeggen we dat. Je hoeft ook niet meteen te beslissen — we geven je een richtprijs, je denkt erover na en belt ons terug.
TL;DR: Kleine schades kosten je via verzekeraar soms meer door premieverhogingen. Grote schades besparen je geld. Wij helpen je die grens te vinden.
App of bel ons, we berekenen beide scenario's voor je door.
Bereken je opties